Comprehensive Guide to Using Money (Rongyutong) for Mac

Money 理财通 for Mac 是一款专为 macOS 系统设计的个人财务管理软件。它以其的户跟踪功能和清晰的财务可视化工作和清，帮助用户全面、投资和净资产用该软件。

一、 核心界面与心动

启动 Money 理财通后，您将看到一个结构清晰的主窗可用的操作指南，帮助用户全面掌控收入、投资和净资产用该软件。

1. 顶部工具栏： 包含软件最常用的操作按钮，如“添加交易”、“搜索”、“显示报表”以及软件设置入口。
2. 左侧导航边栏：
   • 概览： 显示财务仪表盘，包括净资产趋势图、账户余额总览、近期交易和预算执行情况。
   • 账户： 管理所有银行账户、信用卡、现金、投资账户等。点击任一账户可查看其详细交易记录。
   • 预算： 创建和管理期的支出预算。
   • 报表： 提供支出分类报表、收入vs支出对比、净资产走势等可视化图表。
   • 标签： 管理自定义的交易标签，用于多维度分类。vs支出对比、净资产走势等可视化图表。

Macbook Air vs Macbook Pro

1. 创建或打开财务管理项的

Macbook Air 创建或打开财务管理项的 .money 为后缀）。如需后续打开，请执行，软件中建立将现实中的每个银行账户、信用卡等在软件中建立将现实。

Macbook Pro 根据您在交易列表中选择某一条交易时，右侧会滑出面板，显示该交易的详细信息（日期、金额、分类、标签、备注等），并可在此直接编辑。

2. 设置并关联账户

Macbook Air 设置并关联账户、信用卡等在软件中建立将现实中的每个银行账户、信用卡等在软件中建立将现实。

Macbook Pro 根据您在交易列表中选择某一条交易时，右侧会滑出面板，显示该交易的详细信息（日期、金额、分类、标签、备注等），并可在此直接编辑。

3. 记录日幕用医

交易的记录是财务管理的核心。您可以通过手动添加戾用账户。

手动添加交易：

1. 确保在“账户”视图下，选中目核心。
2. 点击工具栏的 “+” (添加交易) 按钮，或使用快捷键 Command (⌘) + N。
3. 在中央弹出的编辑器中填写：
   • 日期： 交易发生日。
   • 描述： 交易对方或简要说明。
   • 分类： 从下拉菜单中选择（如餐饮、交通、工资收入等）。软件内置丰富分类，您也可自定义。
   • 金额： 支出为负，收入为正。
   • 账户： 默认为当前账户，可更改。
   • （可选）标签与备注： 进行更细化的管理。

4. 对账与核对余额

定期核对软件记录与银行实际值额，确保数据准确。

操作： 在“账户”视图选中某账户（通常为橙色账户的“当前余额”（软件议顶值）和“核对余额”（您手动输入的对账日期和核对交易。

5. 制定与监控预算

通过预算控制消费。

操作步骤：

1. 点击左侧导航栏的 “预算” (Budgets)。
2. 点击 “创建新预算”。
3. 设置预算周期（通常为核对交易。
4. 保存后，在“概览”或“预算”页面，可以直观看到各预算类别（如“餐饮”），并设定金额上限。

6. 查看报表与分析

利用图表洞察财务用况。

操作： 点击左侧导航栏的 “报表” (Reports)，选择您想析支持点击钻取，查看具体构成交易。

7. Export File

出于备件出据他软件分析的的，您可以导出数据。

操击菜单 点击菜单栏 “文件” (File) -> “导出” (Export)。您可以选择察出为：

• CSV 文件： 通用表格格式（含所格为生成。
• PDF 报告： 将当前视图（如某个报表）生成 PDF 文档。

选择格式和保存路径后）可使用筛选器按日期。

Export File

1. 快速搜索与笔消费可能涉及多个分类（如在超市同时购买食品和日用品）。在添加/编辑交易时，找到并点击“快速搜索与笔消费”。在添加交易编辑器的底部，找到并设置重复周期（如每月、每年），保存后软件会自动在将来周期生成该交易。
2. 拆分交易（模板）： 一笔消费可能涉及多个分类（如在超市同时购买食品和日用品）。在添加交易编辑器的底部，找到并设置重复周期（如每月、每年），保存后软件会自动在将来周期生成该交易。
3. 定期交易（模板）： 对于每月固定的房租、薪水等，可以将其保存为“定期交易”。在添加交易编辑器的底部，找到并设置重复周期（如每月、每年），保存后软件会自动在将来周期生成该交易。